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工行南京江东中路支行：成功堵截异常开卡 每日简讯
来源：央广网     时间：2023-05-25 12:24:13


(资料图片仅供参考)

银行作为开卡开户的源头，在堵截非法账户买卖链条中发挥着至关重要的第一道“闸门”作用。近日，工行南京江东中路支行在办理银行开户业务时，严管开户流程、严控身份识别，成功拦截了一起可疑的开卡事件。

5月12日下午，一客户走进工行南京江东中路支行，要求开立借记卡。为履行个人账户开立的风险管理要求，大堂经理询问客户的职业以及开卡的用途。客户急忙查看手机，然后支支吾吾地回答道，开卡是用作发工资。大堂经理为其查询后发现客户名下已有一类账户卡，并告知客户开立二类卡每日有限额限制，且会额外收取年费。客户表示其名下一类卡为公司走账卡，流水较多，作为工资卡使用很不方便，只能再开一张卡交给公司，此期间客户不停翻看手机。听到客户的说明及观察到客户的异常行为，大堂经理心生警觉，立刻报告当班运营主管。经询问，客户表示公司名为上海xx建筑实业有限公司，客户对公司经营情况、地址等情况一概不知。期间大堂经理发现客户手机聊天记录上一直有他人指导进行开卡，对工作单位、开卡用途等均有指导描述。大堂经理及运营主管耐心细致地向客户讲解银行卡给别人使用的危害和案例，个人名下只要有一张银行卡涉案，5年内都不能开新户。经过银行工作人员的耐心劝解，客户最后表示以前对这方面的金融安全知识真的不了解，以后会注意安全用卡，随后离开了网点。

现今，电信诈骗等违法犯罪行为猖獗，强化防范账户开户源头性风险迫在眉睫。作为直接面对客户的银行基层网点，网点工作人员应该认真学习异常开卡特征，灵活地将理论知识用到实际工作中去，按照“了解你的客户原则”审慎办理业务，发现异常及时进？步核实，及时反馈、及时总结、及时汇报，全力以赴，按照“断卡”原则切实防范涉案账户。银行网点作为开户的源头，在堵截非法账户买卖链条中发挥至关重要的作用。网点将继续严格落实个人账户反赌反诈工作，加大账户管理治理力度，在提升服务能力的同时，持续强化运营风险识别及防范工作，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。银行的工作人员在为客户办理业务的过程中既要服务好客户，又要在源头上遏制住金融风险。（张雅萱）

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